Qualifikation

Erfahrungen & Bewertungen zu Die Finanzprüfer e.K.



Inhaltsverzeichnis Qualifikation

Anforderungen an Ihren Berater
Nachweise und Qualitätslevel von Die Finanzprüfer e.K.
Kundenbewertungen
Beruflicher Werdegang
ZDF-Zoom TV-Sendung mit Walter Benda
Anne Will Polit-Talk mit Walter Benda
Sie möchten eine persönliche Beratung?

Welche Qualifikation braucht Ihr Berater?

Die Versicherungs- und Finanzberatung in Deutschland ist nicht genormt! Die Mindestqualifikation ist der Versicherungsfachmann. Mit diesem dürfen Vermittler loslaufen und Kunden „beraten“, egal zu welchen Versicherungsthemen. Für Bankprodukte gilt gar keine Mindestanforderung, lediglich für einige Wertpapiere. Leider sind die Anforderungen so niedrig, dass eine qualifizierte Kundenberatung damit gar nicht möglich ist. Und das gilt für viele „Berufsausbildungen“ in diesem Bereich, die oft nur wertlose Worthülsen sind. Angestellte Vermittler dürfen teils sogar ohne  Mindestanforderung loslegen. Auch die sog. alten Hasen – alle die vor 2006 schon Vermittler waren  – dürfen ohne Qualifikation weitermachen…

Kaum eine Branche lügt so ungeniert wie die Finanzdienstleistungen!


Prüfen Sie genau in welchem Fachbereich Sie Beratung wünschen und klopfen Sie dann den Berater auf seine Qualifikation hin ab. Lassen Sie sich nicht abwimmeln, es gibt keinen Grund sich nicht fort zu bilden! Ein guter Berater hat Qualifikation und steht zu dieser!

ACHTUNG: Achten Sie darauf, dass es sich um hochwertige Abschlüsse handelt, z. B. von FH oder Universität. Für Versicherungen sind auch DAV (deutsche Aktuarvereinigung), DVA (Deutsche Versicherungsakadmie), DMA (Deutsche Maklerakademie) und BWV (Bildungswerk Versicherungswirtschaft) gleichwertig. Die IHK ist zweischneidig, weil sie echte Abschlüsse (z. B. Fachwirt für Finanzberatung) und Fantasietitel (Ruhestandsplaner; Generationenberater) hat.

Abschlüsse Versicherungswirtschaft

Abschlüsse Versicherungswirtschaft

Viele Gesellschaften halten sich „Ausbildungsstätten“, gerne Akademie genannt, wo Vermittler mit wertlosen Abschlüssen auf die Menschheit losgelassen werden! Ob der Abschluss offiziell anerkannt ist, können Sie u. a. bei der Anabin online einsehen.
Bei den Vermittlern unterscheiden wir zwischen den „Bösen“, „Neutralen“ und „vermeintlich Guten“.
Die Guten, Neutralen und Bösen am Markt

Die Guten, Neutralen und Bösen am Markt

The Good The Bad And The U... Neutrals?

Wer sind die „Bösen“?

Für uns sind das u. a. die Finanzvertriebe Deutsche Vermögensberatung (kurz DVAG) und Ergo Pro (ehemals HMI). Beide Strukturvertriebe haben viel verbrannte Erde hinterlassen. Es mag vereinzelt gute Berater geben, z. B. bei der DVAG Tim Wolff oder Heik Edssen aber die Gefahr ist groß, dass Sie eine Niete erwischen, weil viele Büros minderqualifizierte Personen anheuern, die unzureichend qualifiziert (falls überhaupt) auf den Kunden losgelassen werden. Teils werden nur Nebenberufler beschäftigt, was an sich schon lächerlich ist.
Das Thema Finanzen ist so komplex, dass Vollzeitkräfte sich spezialisieren müssen. Da mutet die Beschäftigung von Nebenberuflern geradezu lächerlich an!
Da es letztlich Einfirmenvertreter sind (Sie verkaufen Produkte ihres Konzerns), ist die Auswahl stark beschränkt und rechtfertigt unserer Meinung nach nicht diesen Nachteil in Kauf zu nehmen.

Wie sind die „Neutralen?“

Fortbildungsträge wie die IHK oder ils sind nicht per se böse oder gut, da Sie gegen Geld wissen vermitteln. Schwierig wird es, wenn Fantasie-Titel ohne Substanz verkauft werden, etwa der Generationenberater IHK. Dieser Titel mag einen echten Qualifizierungsgrad haben, überschreitet jedoch die Grenze zur unerlaubten Rechtsberatung. Im Bereich Nachlassplanung und Stiftungen oft das gleiche. Formal also neutral, müssen Sie dennoch prüfen ob der verliehen Titel Substanz hat. Einige dieser Titel bewegen sich in der tiefgrauen Rechtszone, weil die Fake-Titel so ähnlich wie echte Abschlüsse klingen und erfüllen damit den Straftatbestand nach §132a StGB.

Wer sind die „Guten“?

Bei diesen Firmen können Sie Glück haben und einen guten Berater erwischen. Sie können aber auch Pech haben und eines der schwarzen Schafe erwischen, welche für die zahlreichen Falschberatungen verantwortlich sind, die dann im TV ausgestrahlt werden. Ich habe geschätzte Kollegen bei MLP, SwissLife Select, Horbach und auch den anderen Vertrieben aber als Kunden geben wir Ihnen den klaren Rat: Gehen Sie zu einem echten Makler und keinem Abklatsch! Warum sollten Sie ein unnötiges Risiko eingehen?

Welcher Berater ist für was qualifiziert?

Achten Sie darauf, dass Sie nur mit jemandem sprechen, der weiß was er tut. Der Großteil der Berater in Deutschland hat nur das Qualifikationsniveau „Versicherungsfachmann“, was einem mehrtätigen Crash-Kurs gleichkommt. Die Anforderungen an den Versicherungsabschluss sind so niedrig, dass wir öffentlich Kund tun:

Die „Ausbildung“ zum Versicherungsfachmann kann binnen weniger Tage erfolgen und ist so minderwertig, dass eine saubere Kundenberatung damit gar nicht möglich ist.
Sie dient nur der Blendung sowie der Einschleusung neuer Personen in den Versicherungsvertrieb. Laufen Sie weg, wenn Ihr „Berater“ nur diese „Qualifikation“ hat!

Tab. Übersicht über die Qualifikationsniveaus von Beratern

Tab. Übersicht über die Qualifikationsniveaus von Beratern

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Wie bewerten uns Kunden im Internet?

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Nachweise und Qualifikationslevel

Die TV-Auftritte von Walter Benda können in den jeweiligen Mediatheken sowie den Sender-Wikis nachgeschlagen werden. Unseren ZDF-Zoom Beitrag sowie die Anne Will Sendung können Sie auf unserem Youtube Kanal „Walter Benda“ anschauen. Oder Sie schauen sich die unten eingebetteten Videos an.
Auf die Nachweise von zahlreichen Fortbildungen (z. B. Teilnahmezertifikate) sowie der amtlichen Unbedenklichkeitsbescheinigungen (z. B. jährliche GWG-Prüfung; jährliche MBVO-Prüfung etc.) wird wg. Geringfügigkeit verzichtet, da bei Nichtvorliegen die Gewerbeerlaubnis entzogen würde. Sie können die aktuelle Gültigkeit der Gewerbeerlaubnis bei der IHK im Vermittlerregister nachschlagen. Unsere Registernummer dort lautet D-DSKW-60Q4P-87.

Wichtig: Bitte prüfen Sie ob Ihr „Berater“ wirklich als Versicheurngsmakler registriert ist, denn es gibt nur 35.000 Versicherungsmakler gegenüber 300.000 Agenten (Status 2017), die sich mit allerhand Fantasiebezeichnungen (z. B. Vermögensberater) zu tarnen. Und hier sind die ganzen Angestellten sowie Bänker noch gar nicht berücksichtigt!

Qualifikationsnachweise (Slider)

Aus Vereinfachungsründen werden die Basisausbildungen wie der Versicherungsfachmann o. Ä. nicht belegt, da diese Zugangsvoraussetzungen für die hochwertigen Abschlüsse darstellen. Gleiches gilt für die Berufsweiterbildungen, Produktschulungen und Seminare von Versicherungen, Banken oder Kapitalanlagegesellschaften.

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Werdegang von Walter Benda

Auf 13 Jahre Schule, die mit dem Erwerb der allgemeinen Hochschulreife (Abitur) endeten, folgte ein mehrjähriger Militärdienst bei den Fallschirmjägern. Nach diesem begann ich das BWL-Studium an der Universität zu Köln.
Angefangen habe ich im August 2005 als sog. nebenberuflicher Mehrfachagent, da ich mir das Studium selbst finanzieren musste. Ab Januar 2008 war ich dann hauptberuflicher Versicherungsmakler, weil ich mich von den Ketten befreien wollte, die Agenten auferlegt sind. Ich wollte weg vom stupiden Produktverkauft und den Kunden das anbieten was Sie wirklich brauchen. Der Wechsel zum Versicherungsmakler war die einzig logische Folge, da laut BGH (sog. Sachwalterurteil) nur dieser die Interessen des Kunden vertritt.
Als mein eigener Herr konnte ich massiv in Bildung investieren, die unbedingt nötig ist um Kunden hochwertig beraten zu können. Angefangen hat es mit dem Versicherungsfachmann. Darauf aufbauend den Fachberater für Finanzdienstleistungen. Später der Fachwirt für Finanzberatung und der Bankfachwirt. Darauf aufbauend kam der Bachelor Professional of Banking. Die Ausbilderprüfung AEVO ermöglicht die Ausbildung junger Menschen zum Versicherungsmakler.

Mein Zweitstudium wird wahrscheinlich im Ende 2018 als Bachelor of Arts Financial Advisory Services enden. Einen zusätzlichen Master im Fachbereich Finanzwirtschaft habe ich für den Anschluss geplant.
Heute bin ich als Versicherungsmakler tätig und betreue Kunden im In- und Ausland. Die Beratung kann auf Deutsch, Englisch oder Rumänisch erfolgen. Französisch und Spanisch beherrsche ich zwar, jedoch nicht vertragssicher.
Zusätzlich werde ich als Dozent gebucht. Zu den bisherigen Kunden zählen auch Banken, Versicherungen, Finanzdienstleister, die VHS sowie private Bildungsträger. Diese Tätigkeit hat auch zu einigen Medienauftritten geführt wobei die reichweitenstärksten ZDF Zoom (30.10.2011), der Anne Will Polit-Talk (09.10.2011), die Verbrauchersendung Frank Escher (26.01.2012) sowie der WDR Auftritt bei Quarks & Co (10.01.2017) waren. Darüber hinaus gibt es ein paar kleine Gastauftritte bei Radio-Interviews, bspw. bei Radio Köln, Radio Neuss oder dem Deutschlandfunk, sowie vereinzelte Beiträge in Fachmagazinen oder Zeitungen, z. B. am 24.11.2011 in der FAZ, im Januar 2012 im Euro Magazin oder 17.04.2017 im Standard (Österreich).

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ZDF-Zoom „Die Tricks der Versicherungen“


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Anne Will – Versichern, verkaufen, verschaukeln – Wer traut noch seinem Berater?


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