Checkliste Berater V20250107

Die Checkliste dient nicht der Haftung, sondern der Auswahl eines geeigneten Beraters.

Berater	Art des Vermittlers/Beraters	Agent Mehrfachagent Versicherungsmakler Versicherungsberater
Der Sachverständige für das Versicherungswesen (o. Ä.) ist kein Status, wenn er nicht nach §36 GewO öffentlich bestellt ist.
Status des Vermittlers/Beraters	Hauptberuf Nebenberuf Tippgeber Sonstiges:
Den Status eines Vermittlers/Beraters können Sie kostenfrei bei der IHK prüfen: https://www.vermittlerregister.info/
Höchste fachbezogene Berufsqualifikation (nicht allgemein)	Keine Fachqualifikation (z. B. Tätigkeit unter einem Haftungsdach) Ankreuz-Test (Versicherungsfachmann) Kfm. Lehre (z. B. Versicherungs-Kfm., Kfm. für Vers. und Finanzen) Meister (z. B. Fachwirt für Finanzberatung, Versicherungsfachwirt) Studium (z. B. Bachelor of Arts, Bachelor of Science, etc.) Certified Financial Planner (CFP) oÄ
Nur staatliche Abschlüsse wie IHK, Hochschulen etc. Kein ILS, CoB, DVAG, DBBV etc. Ein Sachverständiger hat keine geregelte Berufsqualifikation; auch nicht öffentlich bestellt oder mit ISO-Personenzertifizierung oÄ. Bankabschlüsse qualifizieren nicht für Versicherungen.
Ununterbrochen im Hauptberuf Versicherungen	________	Jahre
Fortbildungszeit des Vermittlers pro Jahr	max. 15h pa max. 60h pa > 60h pa
Art der Vergütung	Provision (z. B. Abschlussprovision, Bestandsprovision, etc.) Honorar (z. B. Erfolgshonorar, Stundenhonorar, Pauschalen, etc.) Mischmodell Provision und Honorar Boni (z. B. für Stückzahlen oder Volumina) Zuschüsse (z. B. Bürokostenzuschüsse, Werbesubventionen etc.)
Tipp: Stundenhonorare sind nahezu immer die günstigste Lösung. Selbst ein langsamer Berater kann nicht so viele Stunden berechnen, als dass es die Kosten der Provision aufwiegen würde. Dies merken Sie am stärksten im Bereich Altersvorsorge oder Geldanlage.
Umsatzvorgaben	Keine (außer allgemeinen Kosten der Betriebs- und/oder Lebensführung) Führungskraft (z. B. Zielvereinbarungsgespräche) Versicherung/ Produktgeber (z. B. bestimmte Volumina oder Stückzahlen)
Krankenversicherung des Beraters	Deutsche PKV Deutsche GKV Solidargemeinschaft oder sonstige nicht substitutive KV Keine
Krankenversicherung seit wann bestehend?	________	Jahre

Berater

Berater

Agent

Mehrfachagent

Versicherungsmakler

Versicherungsberater

Hauptberuf

Nebenberuf

Tippgeber

Sonstiges:      

Höchste fachbezogene Berufsqualifikation

(nicht allgemein)

Keine Fachqualifikation (z. B. Tätigkeit unter einem Haftungsdach)

Ankreuz-Test (Versicherungsfachmann)

Kfm. Lehre (z. B. Versicherungs-Kfm., Kfm. für Vers. und Finanzen)

Meister (z. B. Fachwirt für Finanzberatung, Versicherungsfachwirt)

Studium (z. B. Bachelor of Arts, Bachelor of Science, etc.)

Certified Financial Planner (CFP) oÄ

max. 15h pa

max. 60h pa

> 60h pa

Provision (z. B. Abschlussprovision, Bestandsprovision, etc.)

Honorar (z. B. Erfolgshonorar, Stundenhonorar, Pauschalen, etc.)

Mischmodell Provision und Honorar

Boni (z. B. für Stückzahlen oder Volumina)

Zuschüsse (z. B. Bürokostenzuschüsse, Werbesubventionen etc.)

Keine (außer allgemeinen Kosten der Betriebs- und/oder Lebensführung)

Führungskraft (z. B. Zielvereinbarungsgespräche)

Versicherung/ Produktgeber (z. B. bestimmte Volumina oder Stückzahlen)

Deutsche PKV

Deutsche GKV

Solidargemeinschaft oder sonstige nicht substitutive KV

Keine

Haftung	Haftet der Ratgeber min. wie ein Makler?	Ja	Nein
Begrenzung der Haftung	Firma (z. B. GmbH) Haftungsdach AGB Keine Haftungsbeschränkung
Deutsche ladungsfähige Anschrift	Ja	Nein
Höhe der VSH (Vermögensschadenhaftpflicht)	___________________	€ max. pro Jahr
Maximierung der VSH p. a.	___________________	max. pro Jahr
Selbstbeteiligung der VSH	0,00€ ≤ 1.000€ ≤ 2.500€ ≤ 5.000€ > 5.000€
VSH für diese Beratung gültig?	Ja	Nein
Beratung oder Vermittlung?	Nur Beratung Nur Vermittlung Beratung und Vermittlung möglich

Haftung

Haftung

Firma (z. B. GmbH)

Haftungsdach

AGB

Keine Haftungsbeschränkung

0,00€

≤ 1.000€

≤ 2.500€

≤ 5.000€

> 5.000€

Nur Beratung

Nur Vermittlung

Beratung und Vermittlung möglich

Beratungsgrundlage	Grundlage der Auswahl	Eingeschränkte Auswahl, d. h. einige PKVUs oder Tarife fehlen Suitable Advise, bei dem nichts ausgeblendet wird
Ausländische Versicherungen	DACH (Deutschland, Österreich, Schweiz) Liechtenstein Großbritannien / UK Irland USA Kanada Sonstige:
Produktauswahl	Spezialisierung Generalist („Bauchladen“)
Tipp: Auf der Homepage prüfen, ob wirklich eine Spezialisierung vorliegt oder der Vermittler alles anbietet.
Anzahl Produktpartner	Nur Konzern-Partner (Agent/Vertreter, z. B. DVAG) Auswahl mit Einschränkungen (z. B. MLP, tecis etc.) Freie Auswahl ohne Einschränkungen

Beratungsgrundlage

Beratungsgrundlage

Eingeschränkte Auswahl, d. h. einige PKVUs oder Tarife fehlen

Suitable Advise, bei dem nichts ausgeblendet wird

DACH (Deutschland, Österreich, Schweiz)

Liechtenstein

Großbritannien / UK

Irland

USA

Kanada

Sonstige:      

Spezialisierung

Generalist („Bauchladen“)

Nur Konzern-Partner (Agent/Vertreter, z. B. DVAG)

Auswahl mit Einschränkungen (z. B. MLP, tecis etc.)

Freie Auswahl ohne Einschränkungen

Ort, Datum, Unterschrift Vermittler/Berater

Falls der Vermittler/Berater die Unterschrift nicht leistet, was er nicht muss, sollten Sie eigenständig die Angaben notieren und selbst unterzeichnen.

Ort, Datum, Unterschrift Mandant

Quellenangaben